חזרה למחשבונים
💸
תזרים • תכנון • חיזוי
מחשבון תזרים מזומנים
תכננו את התזרים החודשי של העסק. הכניסו הכנסות והוצאות ותקבלו תמונה ברורה של המצב הפיננסי לשנה קדימה. גלו מתי צפויים חורים בתזרים — לפני שהם קורים.
יתרת פתיחה
הכנסות
| קטגוריה | מלא כולם | ינו׳ | פבר׳ | מרץ | אפר׳ | מאי | יוני | יולי | אוג׳ | ספט׳ | אוק׳ | נוב׳ | דצמ׳ | שנתי | |
| ₪0 | |||||||||||||||
| סך הכל | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ||
הוצאות
| קטגוריה | מלא כולם | ינו׳ | פבר׳ | מרץ | אפר׳ | מאי | יוני | יולי | אוג׳ | ספט׳ | אוק׳ | נוב׳ | דצמ׳ | שנתי | |
| ₪0 | |||||||||||||||
| ₪0 | |||||||||||||||
| סך הכל | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ||
תזרים חודשי ויתרה מצטברת
| חודש | ינו׳ | פבר׳ | מרץ | אפר׳ | מאי | יוני | יולי | אוג׳ | ספט׳ | אוק׳ | נוב׳ | דצמ׳ | שנתי |
| סך הכנסות | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 |
| סך הוצאות | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 |
| תזרים חודשי | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 |
| יתרה מצטברת | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 | ₪0 |
סך הכנסות שנתיות
₪0
סך הוצאות שנתיות
₪0
רווח / הפסד שנתי
₪0
💡
רוצים ניתוח מדויק יותר?
המחשבון נותן הערכה כללית. לניתוח מדויק שמתחשב במצב הספציפי שלכם — דברו עם מנהל פיננסי מהצוות שלנו. שיחת ייעוץ ראשונה חינם.
⚠️ טעויות נפוצות
לפני שאתם פועלים על המספר שיצא — שווה לוודא שלא נפלתם באחת מאלה
מסתמכים רק על דו"ח רווח והפסד
דו"ח רווח לא מראה איחורי גביה. עסק רווחי שלקוח שלו מאחר — יכול להיכנס למינוס.
מתעלמים מעונתיות
הכנסות לא אחידות לאורך השנה — בשיא השנה אפשר להרוויח, אבל באוגוסט (חופש) צריך תזרים שיגן.
לא מבדילים בין תזרים אישי לעסקי
תזרים עסקי = של החברה. תזרים אישי = שלכם בבית. עירוב הם הופך את הסיבוך לבלתי אפשרי לניהול.
שאלות נפוצות
מה ההבדל בין רווח לבין תזרים?+
רווח = הכנסות פחות הוצאות בהנהלת חשבונות. תזרים = כסף שבאמת נכנס וייצא מהחשבון. עסק יכול להיות רווחי על הנייר אבל לסבול מתזרים אם לקוחות מאחרים בתשלום.
כמה רזרבת תזרים צריך עסק עצמאי?+
הסטנדרט הוא 3-6 חודשי הוצאה. עצמאי שמוציא 12,000 ש״ח לחודש — צריך 36,000-72,000 ש״ח רזרבה.
איך מתכננים תזרים לחודשים הבאים?+
מקטלגים הכנסות צפויות (לפי לקוחות שכבר חתמו או לפי ממוצע חודשי) והוצאות קבועות (שכירות, משכורות, ביטוחים) ומשתנות (ספקים, שיווק). המחשבון מציג חיזוי 13 שבועות = ~3 חודשים קדימה.