ייעוץ פיננסי לעסקים

רואה חשבון עוסק בעיקר בדיווח רטרואקטיבי — דוחות לרשויות, חשבונאות והגשת דוחות. יועץ פיננסי לעסק מסתכל קדימה — תזרים, רווחיות, תמחור, החלטות השקעה, ותכנון מס פעיל. שני התפקידים משלימים. אנחנו עובדים יד ביד עם רואי החשבון של הלקוחות שלנו.

בעיקר עסקים קטנים ובינוניים שלא מצדיקים מנכ״ל פיננסי במשרה מלאה אבל זקוקים לראייה פיננסית מקצועית. עוסקים מורשים, עוסק פטור שגדל, וחברות בע״מ עד 20-30 עובדים.

תלוי בהיקף ההסכם. בדרך כלל: סקירה חודשית/דו-חודשית של הנתונים, מעקב תזרים מזומנים, התראות מוקדמות על בעיות, סיוע בקבלת החלטות (גיוס עובד, השקעה, מימון), תכנון מס פעיל, ובדיקת רווחיות מוצרים/שירותים.

דווקא כן. שנה ראשונה היא נקודת הזמן הקריטית לבסס מערך פיננסי נכון — תמחור, ניהול תזרים, התנהלות מול ספקים ולקוחות. תיקון טעויות שנעשו בהתחלה עולה הרבה יותר.

גמיש לפי העדפת הלקוח. פגישות פיזיות, וידאו (זום), שיחות טלפון, ועדכונים בדיוור. רוב הלקוחות בוחרים שילוב.