הערכת שווי עיזבון
כדי לחלק ירושה נכון — צריך לדעת מה השווי האמיתי.
המחשבון עוזר לחבר את כל הנכסים.
מה היה למנוח/ה?
העריכו לפי השווי היום, לא לפי מה ששולם בעבר. החישוב מתעדכן בזמן אמת.
רוצה ליווי בכבוד בתהליך הירושה?
לפי ההערכה — שווי נטו של ₪3,350,000. אנחנו מלווים משפחות צעד-צעד: איתור כל הנכסים, החובות הסמויים, וחלוקה הוגנת ששומרת על השלום במשפחה.
איך מעריכים שווי עיזבון — מדריך 2026
ההערכה היא לא רק עניין של חיבור מספרים. היא הבסיס לכל חלוקה הוגנת בין יורשים, למיסוי עתידי על מכירת נכסים, ולתכנון הצעדים הבאים של המשפחה. כדי שהתמונה תהיה נכונה, חשוב לדעת מה נכנס לעיזבון ומה לא.
- עיזבון = כל מה שהיה למנוח ביום פטירתו, פחות החובות.
- נכסים שלא נכנסים לעיזבון: ביטוחי חיים עם מוטב מסוים, פנסיה ישירה לשאירים, מתנות בעל-פה לפני.
- הערכת נכסים: שמאי לדירה, רואה חשבון לעסק, יועץ למניות. החיבור = שווי העיזבון.
1. מה כן נכנס לעיזבון?
כל נכס שהיה רשום על שם המנוח: דירות, חשבונות בנק, פיקדונות, תיק השקעות, קרנות השתלמות, רכבים, חברה פרטית או חלק בעסק, וזכויות שטרם מומשו (פיצויים, החזרי מס). גם תכולת הבית — אם יש פריטים בעלי ערך כמו תכשיטים או אומנות.
2. מה לא נכנס לעיזבון?
ביטוח חיים עם מוטב מפורש עובר ישירות לאותו מוטב — לא דרך העיזבון. אותו הדבר לגבי פנסיה לשאירים, קופות גמל ופנסיה צוברת עם מוטב נקוב. מתנות שניתנו לפני המוות — אם הושלמה ההעברה בפועל, אינן חלק מהעיזבון.
3. החובות — אל תשכח אותם
יתרות אובר-דרפט, הלוואות פתוחות, יתרת משכנתא וחובות לרשויות — מצטרפים לצד החובות. היורש לא מחויב אישית מעבר לחלקו בעיזבון, אבל החובות מקטינים את השווי הנטו לחלוקה.
4. מתי צריך צו ירושה או צו קיום צוואה?
ברוב המקרים שבהם יש דירה או יתרות גדולות בבנק, הבנקים והטאבו דורשים צו רשמי לפני שמשחררים את הנכסים. עיזבונות קטנים מאוד יכולים לעיתים להסתיים בלי צו, אבל זה היוצא מן הכלל.
צריך תמונה מדויקת ולא הערכה כללית?
באין סוף פיננסים אנחנו מלווים משפחות שעוברות תהליך ירושה — בכבוד, בדיסקרטיות, ובלי לחץ. עוזרים לחבר את כל הנכסים, לאתר חובות שכמעט אף אחד לא זוכר עליהם, ולתכנן את החלוקה כך שתהיה הוגנת ושומרת על השלום במשפחה.
רוצה לדעת מה השווי האמיתי של העיזבון? שיחת ייעוץ ראשונה — ללא עלות וללא התחייבות.