ייעוץ פיננסי למשקי בית

בכל שלב בו אתם חשים שההתנהלות הפיננסית לא ברורה — הוצאות גדולות מההכנסות, קושי לחסוך, התלבטות לקראת רכישה גדולה (דירה / רכב), או פשוט רצון להבין איפה אתם עומדים ולתכנן יעדים. ייעוץ עוזר במיוחד בנקודות מפנה: לידה, נישואין, החלפת תעסוקה, פרישה.

בדרך כלל: מיפוי תזרים מזומנים, ניתוח הוצאות, בניית תקציב ריאלי, הגדרת יעדי חיסכון, התאמת מוצרים פיננסיים (חיסכון, ביטוחים, פנסיה), וליווי תקופתי. כל ליווי מותאם אישית למצב הספציפי שלכם.

כן ולעיתים אפילו יותר. הרגלים פיננסיים שמתקבעים בגיל צעיר משפיעים על כל החיים. תכנון נכון בשלב הזה — לפני משכנתא, ילדים, ושאר התחייבויות — יוצר מרווח עתידי משמעותי.

תלוי בהיקף. אבחון ראשוני וסיוע נקודתי — מספר פגישות. ליווי מקיף עם בניית תוכנית פיננסית רב-שנתית — כמה חודשים ולעיתים עם פגישות תחזוקה תקופתיות.

הבנק מציע מוצרים — חיסכון, אשראי, פיקדונות. אנחנו מסתכלים על התמונה הכוללת ולא מוכרים לכם מוצרים, רק מייעצים. עובדים רק בשבילכם, בלי תלות במוסד פיננסי כלשהו.